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平潭综合实验区管委会办公室关于印发《金融服务实体经济进一步缓解企业融资难融资贵的指导意见(试行)》的通知

发布时间:2018-11-15   信息来源:平潭综合实验区财政金融局   点击数:4193   字号:T | T

平潭综合实验区管委会办公室关于印发

《加强金融服务实体经济进一步缓解企业融资难融资贵的指导意见(试行)》的通知

 

各片区项目建设指挥部,区直各单位,各乡镇人民政府,各区属国企:

经区管委会同意,现将《关于加强金融服务实体经济进一步缓解企业融资难融资贵的指导意见(试行)》印发给你们,请认真贯彻执行。

 

 

                平潭综合实验区管委会办公室

                   2018914日

 

 

 

 

 

 

 

 

关于加强金融服务实体经济进一步缓解企业

融资难融资贵的指导意见

(试行)

 

当前区内企业融资难、融资贵问题具有多方面成因,其中既有宏观经济因素也有微观运行问题,既有实体经济因素也有金融问题,既有长期因素也有短期因素。为进一步缓解区内企业融资难、融资贵问题,区直各相关部门和金融机构要以习近平新时代中国特色社会主义思想和党的十九大精神为指导,认真贯彻全国金融工作会议精神,切实采取各类措施,加大对企业的金融服务力度,缓解企业融资难、融资贵问题,促进金融与实体经济良性互动,进一步提升金融服务实体经济水平。现结合我区实际情况,提出以下指导意见。

    一、拓宽多元化融资渠道,加大直接融资支持力度

    (一)运用多元化融资工具。支持区内企业充分运用信托、发债、中期票据、融资租赁、资产证券化以及PPP模式等多元化融资工具,努力提高企业直接融资比例,拓宽企业融资渠道,使企业拥有稳定的现金与利润来源,满足筹融资要件和偿债需求。同时要健全完善全区投融资决策机制和责任机制,企业所需的筹融资要件,由各相关部门按照“谁主管谁负责”原则限时办结,确保企业在融资的每个环节都能以最短时间补齐要件,为区内企业做优做强提供有力支持。

(责任单位:区财金局、国资局、金融办、区属国企)

(二)强化多层次资本市场支持。鼓励和支持区内运作规范、成长性高、创新能力强的企业在新三板挂牌和境内外上市。凡注册在我区的企业在新三板挂牌,给予企业最高不超过200万元奖励;凡注册在我区的企业实现境内外成功上市,给予企业最高不超过1000万元奖励。鼓励区内企业挂牌海峡股权交易中心,对在海峡股权交易中心交易板成功挂牌的区内企业,给予60万元奖励。支持区内企业开展股改工作,对在海峡股权交易中心股改板成功挂牌的区内企业,给予20万元奖励。对完成股改并在海峡股权交易中心实现挂牌交易的小微企业,还可享受省级财政给予不超过30万元的奖励。支持区内企业在海峡股权交易中心办理股权登记托管等,推动海峡股权交易中心为企业提供综合融资服务,提升企业融资效率,降低企业融资成本。

(责任单位:区金融办、财金局、经发局、海峡股权交易中心)

    (三)提高企业发债融资比重。积极引导符合条件的区内企业发债融资,支持发行小微企业增信集合债,对募集资金由托管商业银行转贷给小微企业的,按当年实际完成的转贷规模给予发行人0.5%的贴息补助;鼓励区内小微企业通过海峡股权交易中心发行可转债融资,对债券存续已达到或超过2年的,按小微企业融资总额的0.5%予以一次性贴息,单家小微企业补助金额不超过50万元。

(责任单位:区人民银行、经发局、金融办、海峡股权交易中心)

(四)发挥产业基金政策引导作用。充分发挥政府产业基金的政策引导作用,通过分设子基金的方式实现杠杆放大效应,引导社会资本向重点产业领域集聚。按照“政府引导、市场运作、科学决策、防范风险”的原则,由产业基金对接社会资本,设立若干子基金,鼓励其投向区内重点产业类项目、战略新兴产业和高新技术领域的初创期、早中期企业,支持处于初创期、成长型的中小企业发展。积极探索产业基金招商的新模式,推动基金投资的区外优质企业落户我区,形成基金与产业共同集聚、协同发展的格局。支持基金规范运作,为基金注册、运作、退出等提供便利,各相关部门对涉及的相关审批事项依法加快办理。

(责任单位:区财金局、金融办、金控集团)

(五)借力两岸青年创新创业大赛。依托两岸青年创业创新大赛的影响力,搭建两岸创业者与投资人的对接平台,通过大赛筛选引进优质的两岸企业或项目落地我区,可以优先获得平潭雏鹰基金提供的创业股权投资,同时推荐和重点培育获胜的优质企业到海峡股权交易中心挂牌,达到一定资质后转新三板挂牌甚至IPO上市。

(责任单位:区金融办、金控集团、海峡股权交易中心)

二、用好用足政策,提高金融扶持小微企业精准度

(六)加大信贷资源向小微企业倾斜。各银行机构要持续加大对区内企业尤其是小微企业信贷资源的倾斜力度,努力满足企业合理有效的信贷需求。区内各银行机构要积极争取总行信贷政策和资源的支持,保持信贷投放较快增长;要重点加大单户授信1000万元及以下的普惠型小微企业贷款投放,确保实现小微企业贷款“两增”目标;要用好用足支农支小再贷款、再贴现和下调支小再贷款利率0.5个百分点等优惠政策,优先办理支农支小再贴现票据,加大对区内小微企业和“三农”领域信贷投放的支持;支持区内地方法人银行机构在依法合规前提下,以单户授信500万元及以下的小微企业贷款基础资产包发行资产支持证券,加快盘活小微企业贷款存量;支持区内地方法人银行机构通过发行小微企业专项金融债等方式降低融资成本、拓宽支农支小资金来源渠道。

(责任单位:区人民银行、银监办、金融办、在岚各银行机构)

(七)优化企业贷款期限管理。要优化对区内企业尤其是小微企业的贷款管理,通过提前进行续贷审批、设立循环贷款、实行年度审核制度等措施减少企业高息“过桥”融资。在风险可控的前提下,切实推广企业流动资金贷款还款方式创新,缩短续贷空档期,采用例如“无间贷”“连连贷”“循环贷”等符合小微企业经营特点的无还款续贷方式,提高小微企业续贷可得性。针对小微企业贷款资金期限错配问题,探索开发小微企业中长期流动资金贷款、固定资产贷款产品,加大续贷业务推广力度,加强续贷业务制度化、流程化管理,进一步满足生产经营正常的小微企业的续贷需求,降低企业续贷成本。

(责任单位:区人民银行、银监办、金融办、在岚各银行机构)

(八)合理控制企业融资成本。地方法人银行业机构 2018年要实现“三季度当季新发放的普惠型小微企业贷款利率低于当年一季度,四季度发放的贷款利率不高于三季度水平”的任务目标。各银行机构要贯彻落实《商业银行服务价格管理办法》,严格执行“七不准”“四公开”“两禁两限”等收费规范要求,坚决取消不合理收费项目。要落实国务院关于进一步清理规范涉企收费的有关要求,规范小微企业融资相关的担保(反担保)费、评估费、公证费等附加手续收费行为,减轻小微企业融资负担。要进一步缩短融资链条,清理不必要的“通道”和“过桥”环节,杜绝层层加价、抬高企业融资成本的现象。

(责任单位:区人民银行、银监办、经发局、金融办、市场监管局、在岚各银行机构)

(九)建立健全考核激励机制。引导区内各银行机构完善内部绩效考核机制,科学设置金融服务实体经济考核指标,合理安排专项激励费用,激发基层网点服务实体经济内生动力。督促银行业机构加快制定和完善小微、涉农、扶贫金融服务尽职免责制度,明确免责情形,细化认定标准,规范操作流程;进一步落实不良贷款容忍度管理,小微企业贷款、涉农贷款、精准扶贫贷款不良率高于本行各项贷款不良率年度目标2个百分点(含)以内的,在无违反法律法规和有关监管规章行为的前提下,原则上可免于追究信贷人员合规责任。区管委会每年安排专项资金对支持实验区经济发展较为突出的银行业机构给予奖励。

(责任单位:区人民银行、银监办、财金局、金融办、在岚各银行机构)

三、加快金融产品创新,推动金融服务精细化和差异化

(十)创新开展知识产权、应收账款、股权、仓单等抵质押融资业务。根据区内企业融资需求特点,支持各银行机构与创业投资、证券、保险、信托等机构合作,加强对新型融资模式、信贷产品、抵质押融资方式的研发和推广。推广发展专利权、商标权等知识产权质押融资业务,支持企业加大科技研发;支持符合条件的区内企业开展应收账款融资试点,推动区内金融机构、商业保理公司、小额贷款公司等资金提供方,以及小微企业和供应链核心企业等进入应收账款融资服务平台,为区内企业应收账款质押融资创造有利条件;重点对已发生股权投资的区内企业推广“投贷一体化”模式,发展股权质押贷款;充分运用互联网等科技手段,通过“银行+工商”、“银行+税务”、“银行+海关”等形式,创新基于经营信息基础的小微快贷、银(云)税贷、仓单质押等信贷产品。

(责任单位:区人民银行、银监办、金融办、经发局、市场监管局、在岚各银行机构)

(十一)推进资本项目管理便利化试点。在自贸区开展台资企业资本项目管理便利化试点。允许自贸区内台资企业凭《试点企业资本项目账户资金支付指令函》直接在福建省内(不含厦门,下同)银行办理资本项目收入结汇境内使用,无需事前向银行逐笔提供真实性证明材料;资本项目收入或结汇所得人民币资金可以用于境内股权投资;将试点企业境内直接投资基本信息登记、变更与注销手续办理银行由企业工商注册地拓展到省外汇局辖内所有银行;单笔外债开户个数不受限制;外债注销登记下放开户银行办理,取消试点企业办理外债注销业务实际限定。

(责任单位:区人民银行、金融办、在岚各银行机构)

(十二)支持企业开展跨境人民币融资。引导跨国企业集团充分利用平潭自贸试验区优势,搭建跨境双向人民币资金池,便利跨境调度资金,提高资金使用效率。支持区内企业从境外股东、集团内关联企业和境外金融机构融入人民币资金,拓宽企业境外融资渠道。积极推动符合条件的企业在境外发行人民币债券,支持将所募集的人民币资金回流境内,帮助企业解决经营资金短缺问题。鼓励兴业银行等借鉴上海自贸试验区经验,为区内企业提供跨境贸易、跨境投融资、跨境资金管理、跨境集团供应链等专业服务。

(责任单位:区人民银行、金融办、在岚各银行机构)

四、改进贷款担保增信机制,提高企业融资可得性

(十三)增强小额贷款公司服务能力。鼓励区内小额贷款公司开发符合企业经营特点的金融产品和服务,拓宽小额贷款公司的资金来源,支持小额贷款公司与银行业金融机构合作,建立持续稳定的资金融入渠道。区内小额贷款公司要立足基层,按照“小额、分散”原则,充分发挥手续简便、操作灵活、贴近企业的优势,为小微企业、农户、个体工商户提供便捷的融资服务。加强对小额贷款公司的规范管理,引导其合理控制贷款利率和服务费用,降低小微企业融资成本。

(责任单位:区经发局、金融办、在岚各金融机构)

(十四)发挥政策性融资担保公司引导作用。信平担保有限公司作为区内唯一一家政策性担保公司,要重点加大对区内企业尤其是小微企业贷款的担保支持,充分发挥担保公司自身优势,创新贷款担保流程,强化企业贷款的担保服务。对担保公司为符合《平潭综合实验区产业发展指导目录》范围的企业生产经营提供担保,在省财政安排信用担保风险补偿专项资金的基础上,区里再比照省里补助标准予以风险补偿。

(责任单位:区经发局、财金局、金融办、信平担保有限责任公司)

(十五)运用保险融资增信功能。探索保险保单质押贷款,开展“保险+信贷”合作,引入贷款保证保险,发挥保险业对中小微企业贷款的增信分险功能。鼓励保险公司积极开展小微企业贷款保证保险和商业贷款保证保险,进一步总结完善政银保合作机制,优化合作业务流程,因地制宜推广成熟做法。完善保险资金与区内重点项目对接机制,鼓励保险资金以股权、债权和资产支持计划等形式,参与区内重点产业项目建设,促进更多保险资金直接投向我区实体经济。

(责任单位:区金融办、银监办、经发局、在岚各金融机构)

五、汇聚多部门工作合力,优化企业营商环境

(十六)加大优惠政策扶持力度加强对新兴产业的贷款支持力度,鼓励区内金融机构对影视、电竞、旅游、芯片、集成电路等新兴产业给予信贷倾斜,属于以上新兴产业的企业银行贷款利息已经发生的,按同期基准贷款利率给予30%的补助,每年补助最高不超过200万元,财政贴息最长不超过三年。支持各类信用担保机构为区内企业融资提供担保,对为影视、电竞、旅游、芯片、集成电路等新兴产业的企业以及开展供应链金融业务的企业提供融资担保的担保机构,按年度担保额2%给予风险补偿。支持融资租赁公司为区内中小微企业提供融资租赁服务,在省定给予风险补偿专项资金的基础上,按不超过当年新增融资租赁合同额的0.5%比例予以风险补偿,单家企业最高不超过500万元。

(责任单位:区财金局、经发局、金融办、信平担保有限责任公司、在岚各金融机构

(十七)推动建立联合激励和惩戒机制。企业融资优惠政策优先支持信用状况好的市场主体,被政府有关部门列入黑名单。重点关注名单中的企业不得享受。依法依规查处企业和金融机构内外勾结、弄虚作假、骗贷骗补等违法违规行为,记入机构及其法定代表人、主要负责人和相关责任人信用档案,失信问题严重的要纳入涉金融失信黑名单,并实施跨部门多层级失信联合惩戒。

(责任单位:区金融办、人民银行、银监办、公安局、经发局、市场监管局、税务局、智慧岛服务管理中心)

(十八)加强地方金融生态环境建设。要规范民间借贷行为,严厉打击金融欺诈、恶意逃废债,非法集资等非法金融活动,将社会资金引导到企业融资需求上来。组织区内银行业金融机构开展金融知识普及宣传活动,强化企业金融风险防范意识,提升金融工具运用能力。

(责任单位:区金融办、人民银行、银监办、公安局、在岚各金融机构

六、强化组织领导,推动工作落实

(十九)成立金融服实体经济工作小组。为推动金融服务实体经济进一步缓解区内企业融资难、融资贵问题,成立平潭综合实验区金融服务实体经济工作小组。小组办公室设在区金融办,负责日常协调工作,小组成员具体名单详见附件。各成员单位要明确分管领导、责任处室和责任人,切实履行好主体责任,形成协调顺畅的工作机制,抓好各项工作任务落实,确保工作顺利推进。

七、其他

(二十)本意见由区金融办负责解释。

(二十一)本意见自印发之日起实行,试行有效期至2020年12月31日。

 

附件:平潭综合实验区金融服务实体经济工作小组

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

附件

 

平潭综合实验区金融服务实体经济工作小组

 

为进一步缓解企业融资难、融资贵问题,增强金融服务实体经济能力,特成立平潭综合实验区金融服务实体经济工作小组,小组成员具体如下:

一、组长

赖继秋  区党工委委员、管委会副主任

二、成员

    区经济发展局局长

邓连生  区财政金融局局长

江裕森  区市场监督管理局副局长(主持工作)

林永通  中国人民银行平潭综合实验区支行行长

   区国资局局长

林兴禧  区金融办主任

    区公安局副局长

刘启仁  区城投集团董事长

    区土开集团董事长

丁玉仁  区交投集团董事长

叶志勇  区旅游集团常务副总经理(主持工作)

林国锋  平潭银监办主任

谢家清  区金控集团副总经理、信平担保有限责任公司董事长

熊建新  中国农业发展银行平潭分行行长

史卫东  中国工商银行福建自贸试验区平潭片区分行行长

高丽云  中国农业银行平潭综合实验区支行行长

    中国银行福建自贸试验区平潭片区分行行长

    中国建设银行福建自贸试验区平潭片区分行行长

    中国邮政储蓄银行福建自贸试验区平潭片区支行行长

        福建平潭农村商业银行股份有限公司董事长

    福建海峡银行平潭支行行长

吴德芳  兴业银行平潭分行行长

    中信银行福州平潭综合实验区支行行长

陈进美  招商银行福州平潭支行行长

陈欲才  上海浦东发展银行福州平潭支行行长

陈钧伟  平安银行福州平潭支行行长

许恒凯  中国民生银行福州平潭支行行长

佘春梅  福建平潭渝农商村镇银行行长

    交通银行股份有限公司平潭支行行长

王海昕  福建华通银行股份有限公司平潭地区总经理

    海峡股权交易中心平潭区域总负责人

工作小组办公室设在区金融办,办公室主任由区金融办林兴禧同志兼任。由于工作变动等原因,小组成员需要调整的,由成员单位及时向小组办公室报告,再由小组办公室发文进行调整。